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解決済みの質問

投資信託の買取?解約?

投資信託である程度の利益がでているのでそろそろ現金化しようとおもっています。今年に入り株式で損をしているので投資信託の利益を合わせてもまだマイナスになります。この場合、買取がいいのかなぁと思うのですがそれだと必ず確定申告が必要になるのでしょうか。私は主婦なので自分の名で確定申告すると扶養とかの面で後々面倒なことになるのでしょうか。それだと多少税金を多めにひかれても(利益は10万くらいなのでそれほど多額ではないので)解約の方がラクなのでしょうか。
買取の場合株式で今年度中にマイナスを取り戻してプラスになったとしても確定申告が必要なのでしょうか。(株式は特定口座です)イートレード証券のホームページを見てもいまいちわかりません。どなたかお願いいたします。

投稿日時 - 2006-05-16 12:53:21

QNo.2154467

困ってます

質問者が選んだベストアンサー

特定口座で管理でしたら、買取請求すれば、損益計算は証券会社がやってくれて、来年1月に年間取引報告書が郵送されます。
ついでに、源泉徴収ありなら、確定申告は不要です。扶養家族も全く心配いりません。

源泉徴収なしですと、利益の額により、扶養家族が心配になります。

投稿日時 - 2006-05-16 15:42:42

お礼

回答ありがとうございます。
イートレード証券のホームページにはこう書いてあります。
「買取は投資信託を証券会社が買取る方法です。買取請求によって生じた譲渡益は「譲渡所得」となりますので、原則として確定申告が必要となります。尚、譲渡損益は、確定申告により株式等の譲渡損益と損益通算を行うことができます。換金時の基準価格から下記の金額が差し引かれます。
特別控除額:
個別元本超過額の10%
(所得税相当額7%、地方税相当額3%)」

ここには原則として確定申告が必要と書いてあるのですが、この原則として、というのをどう理解すればよいのでしょう?それに株との利益の相殺は証券会社ではしてくれないようですし。解約なら特定口座の源泉徴収なので確定申告不要、というのはわかるのですが。確定申告しないと税金面では損をしますよね?(株と合わせると損をしているので)でも確定申告で税金の還付をうけないなら買取ではなく解約でいいということになると思うのですが。まだまだわかりません。すみません・・・。

投稿日時 - 2006-05-17 12:08:13

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回答(2)

ANo.2

回答して後悔しています。

おわかりでしたら、あるいは、ご自分の方針が決まっていれば、わざわざ質問する必要ないと思います。

私自身は、いつも買い取り請求で、特定口座源泉徴収有でやっていて、1つの証券会社で、投信で損して株で利益が出てと何の不便も感じませんので、、、。

投稿日時 - 2006-05-17 14:03:43

補足

最後にここに書かせていただきます。すみません。私の勘違いでした。証券会社に電話で確認したところ特定口座なので利益の相殺は証券会社の方でやっていただけるそうです。申し訳ありませんでした。今日買い取り注文だしました。ありがとうございました。

投稿日時 - 2006-05-18 11:41:14

お礼

気を悪くされたんでしたら申し訳ありません。
ぜんぜんわかっていませんし方針も決まっていませんが・・・。
税金面で損するのは嫌ですが私は専業主婦なので扶養の面から確定申告するとあとあとやっかいなことになるのかなぁと疑問に思っているのです。

イートレード証券では特定口座でも株と投信の利益の相殺はできないのですがmasuling21様の証券会社ではできるんでしょうかね。

投稿日時 - 2006-05-17 17:17:38

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