こんにちはゲストさん。会員登録(無料)して質問・回答してみよう!

解決済みの質問

投資信託を始めるにあたって

初歩的な質問で申し訳ないですが、お答えください。
お願いします。

三菱東京UFJ銀行で投資信託をはじめようと思います。
そこで疑問が浮かびました。

・スーパー普通預金の口座を開く必要がある、と書いてありました。
 現在、普通預金口座を持っているので、これをスーパーに変更する。
・特定口座を開設する。(確定申告の簡略化のため)
・「継続購入プラン」を選んだ場合、スーパー口座から特別口座に引き落とされ、購入される。

↑この流れで正しいでしょうか??(ファンドはまだ決めていないため略しました)


また、優遇ステージ4獲得のため、資金に多少の余裕があるため
継続購入プランを選択しようと思うのですが、
・毎月の振替実績とは具体的に何ヶ月?契約したらすぐにステージ4になるのか??
・途中、振り込めない月が出た場合どうなるのか?
・途中、継続購入プランをやめる時、お金がかかるのだろうか?

以上、初歩的なことですが、説明していただけると嬉しいです。

投稿日時 - 2007-02-03 18:11:11

QNo.2720553

困ってます

質問者が選んだベストアンサー

>・スーパー普通預金の口座を開く必要がある、と書いてありました。
 現在、普通預金口座を持っているので、これをスーパーに変更する。

必須ではないようです。
普通預金口座のままでも大丈夫では
但し、後述のステージ4の優遇を受けるにはスーパー普通預金の口座に変更する必要があります。

>・特定口座を開設する。(確定申告の簡略化のため)
・「継続購入プラン」を選んだ場合、スーパー口座から特別口座に引き落とされ、購入される。

おおむね正しいでしょう。

>また、優遇ステージ4獲得のため、資金に多少の余裕があるため
継続購入プランを選択しようと思うのですが、
・毎月の振替実績とは具体的に何ヶ月?契約したらすぐにステージ4になるのか??

実績によりますので、振り替え(投信購入)された月の翌月ぐらいではないでしょうか。

>・途中、振り込めない月が出た場合どうなるのか?

投信は購入されません。ステージ4の優遇もなくなります。

>・途中、継続購入プランをやめる時、お金がかかるのだろうか?

かかりません。

投稿日時 - 2007-02-03 22:56:26

お礼

ありがとうございます。
それぞれ理解しやすかったです。
もう少し勉強してみます

投稿日時 - 2007-02-03 23:09:57

このQ&Aは役に立ちましたか?

0人が「このQ&Aが役に立った」と投票しています

回答(1)

あなたにオススメの質問