こんにちはゲストさん。会員登録(無料)して質問・回答してみよう!

締切り済みの質問

コアの投資信託って何にしてますか?

2か月前に投信を始めました。「三菱UFJバランスインカムオープン(毎月決算)」を100万程、「7つの卵(再)」を50万円程、購入しました。長期的に福利効果を活かしながらの運用をしていくには、コストが高く、分配金受取型の商品をコアとするのは不利だと思い、「過ちて改むるに憚ることなかれ」とばかりに、今、コアとする投信を模索しているところです。
 今、考えているのは、三菱UFJを解約して、トピックスに連動型のインデックスファンドと外国株式のインデックスファンドにそれぞれに分散投資するか、「さわかみファンド」または「ありがとう投信」を買い込むかで迷っています。
 皆さんは、コアの投信にはどのような商品を中心に据えているのでしょうか。アドバイスを願います。

投稿日時 - 2007-04-24 21:07:30

QNo.2947610

困ってます

このQ&Aは役に立ちましたか?

4人が「このQ&Aが役に立った」と投票しています

回答(1)

ANo.1

>三菱UFJを解約して

 というのは納得できます。この投信はそもそも2014年までの期限付き投信で、7年しか運用できませんので「長期的な複利(福利ではアリマセンガ...)効果」はありません。

>トピックスに連動型のインデックスファンド

 今から購入しますと、日本株式の低迷に連動するだけのような気がします。私の場合日本株式投信は、J-REITインデックスを安いときに1本購入しているだけです。

>外国株式のインデックスファンド

 私の場合は地味ですが、ステートストリート外国株式をノーロードで毎月定額購入しています。

>コアの投信にはどのような商品を

 私はバランス型投信(株式・債券・リートの分配金再投資型)をコアにしています。先々週でしたか日経新聞の朝刊にバランス型投信のランク一覧表が掲載されていました。昨年の6月にその上位3位以内の投信を2本購入し、10月に1本に絞りました。結果的にはランク1位の投信をコアにしています。

 2本のうち1本に絞るその時に、意外に思われるでしょうが、ノーロード投信を外しました。一見「ノーロード」はコストが低くて高い運用益が得られるような先入観を持っている方が多いのですが、私もあなたと同様に毎月積み立てではないので、2本並行運用してその成績を比較しますと、純粋な運用成績の比較が出来ます。その結果ノーロードを外しました。なお、外した方の投信も優秀な成績でした。

参考URL:http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?sts=dt01&nlk=1&fnc=0331404C

投稿日時 - 2007-04-24 23:39:13

お礼

早速御回答ありがとうございます。

>今から購入しますと、日本株式の低迷に連動するだけのような気がします。

でも、やはり日本株は気になります。まだリスクのとれる年代なので、株式の投信を中心とする攻めのポートフォリオを組んでみたいと思っていました。
それでも、あくまでも長期の運用を考えているので、バランス型など安定的なリターンの見込める商品もコアに据える必要性も感じています。
とりあえず、今、所有している「7つの卵」はもう少し様子を見ることにして、株式を多めに組み込んだバランス型の商品か、低コストのインデックス型の商品を物色してみようと思います。

投稿日時 - 2007-04-25 21:15:00

あなたにオススメの質問