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締切り済みの質問

金融機関の口座の数

投資信託を中心に資産運用をしている初心者です。

投資信託を買うときの手数料をコスト意識をもって買うことが
大切だと様々な本でも言われていますが、同じファンドでも
金融機関によって・購入額によって・キャンペーンなどによって
手数料が違いますよね。

そこで、金融機関の口座を複数作り、自分が購入するタイミングで
一番手数料が安い所を選んで投資をし始めました。
(特定口座・源泉徴収あり)

長期で投資をするつもりでいますが、リバランスなどをした際に
金融機関を別けていたりすると税金面でデメリットなど
出てきてしまうんでしょうか?

初歩的な質問かと思いますが宜しくお願いします。

投稿日時 - 2008-04-10 01:27:25

QNo.3936566

困ってます

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回答(2)

ANo.2

特定口座・源泉あり ならば税金面でのデメリットはないかと思いますよ。

でも、手数料にこだわりすぎてタイミングを逃しませんか?
購入額での手数料の違いを気にするほど投資額が大きいですか?
キャンペーンを待っている間に、いいところ(基準価額)を逃していませんか?

私は証券会社に勤めていましたが、どちらかと言えば、タイミング重視のお客様が多かったです。

投稿日時 - 2008-04-11 02:52:50

お礼

タイミングなども大事かもしれませんね。

なんか、手数料とかって極力安くしたいんですよね~。
マネックス証券とか、口座開設後の一定期間は手数料が戻るし
ジョインベストは口座作ると現金くれるとか、
手数料半額キャッシュバックとか無料とか、
そんなキャンペーンに乗っているうちに口座が増えてしまい・・・。

ご回答ありがとうございます。

投稿日時 - 2008-04-12 00:38:09

ANo.1

特定口座・源泉徴収ありが複数の金融機関にある場合、損失の口座と利益の口座は、確定申告で通算することができます。
特定口座・源泉徴収ありの同じ口座で利益と損失があれば、計算は金融機関がやってくれます。
一部銀行では解約請求しか取扱わない場合がありますが、それはどうすることもできません。

投稿日時 - 2008-04-10 09:07:39

お礼

やはり自分で確定申告などの手間が必要になるんですね。

確定申告しないと損が出た金融機関と、益が出た所が合算されない分
余計な税金を払う事になるんですね。

確定申告は難しくないですか?
ちょっと本などで勉強してみます。

ご回答、誠にありがとうございます。

投稿日時 - 2008-04-12 00:28:27

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