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解決済みの質問

現金10万円以上の振込みにおける本人確認について

金融機関では、現金10万円以上の振込みの際は、本人確認を行う必要があります。

この現金10万円以上というのは、1件当たりの振込み金額を指しているのですか?
あるいは、1回における振込み金額を指しているのですか?

例えば、Aさんが窓口でBさん、Cさん宛にそれぞれ5万円の現金振込みをする場合、合計では10万円を超えますが、本人確認をする必要がありますか。

お分かりの方いらっしゃいましたら、是非ご回答お願いいたします!

投稿日時 - 2011-01-22 17:16:11

QNo.6466724

すぐに回答ほしいです

質問者が選んだベストアンサー

 1件10万円までです。

>>例えば、Aさんが窓口でBさん、Cさん宛にそれぞれ5万円の現金振込みをする場合、合計では10万円を超えますが、本人確認をする必要がありますか。

 不要です。

 むしろ、AさんがBさんに大量にお金を振り込む場合と考えてください。マネーロンダリング防止のためです。

 AさんがBさんに10万円を1回で振り込むなら身分証明は不要です。これに対し、AさんがBさんに対し、1万円と9万円の2回にわけて振り込めば、身分証明は不要です。ただし、振り込み手数料は2回分とられます。

投稿日時 - 2011-01-22 20:30:32

ANo.5

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回答(5)

No.1 です。本人確認の根拠を貼っておきますね。
=>http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/

投稿日時 - 2011-01-22 20:12:09

お礼

ありがとうございます。

投稿日時 - 2011-01-22 22:49:36

ANo.3

質問されたsgenさんにお尋ねします。

>金融機関では、現金10万円以上の振込みの際は、本人確認を行う必要があります。
どこの金融機関で、そのような規定があるのか、具体的に示していただけませんか。
少なくとも、私の知り得る金融機関では「現金10万円以上の振込みの際は本人確認を行う必要がある」
という規定はありません。

>例えば、Aさんが窓口でBさん、Cさん宛にそれぞれ5万円の現金振込みをする
>場合、合計では10万円を超えますが、本人確認をする必要がありますか。
5万+5万=10万なので、10万を超えません。

投稿日時 - 2011-01-22 18:14:14

お礼

・規定ではなく、犯罪収益移転防止法という法律に基づき、金融機関に義務付けられているようです。なので、特にどこというものではなく一般的なお話をしていました。

・本人確認は10万以上ではなく、10万を超える振込みの場合でした。訂正します。
私の出した例では、10万を超えませんね。例がよくなかったです。失礼しました。

投稿日時 - 2011-01-22 23:02:26

ANo.2

確か、1件当たりです。

投稿日時 - 2011-01-22 18:12:01

お礼

ありがとうございます。

投稿日時 - 2011-01-22 22:50:01

もちろん1件当たりです。

投稿日時 - 2011-01-22 18:01:44

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