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解決済みの質問

送金代行業務を始めるには?

こんにちは

国内銀行にある会社名義の口座を使い、
顧客と、送金先を仲介する送金代行業務
(というより送金サポート業務)を行いたいと考えています。
※送金処理自体は、銀行が行います。

しかし会社としては手つかずの分野で、戸惑っています。

このような業務を始めるにあたって、
どのような規制があり、どのような手続きが必要となってくるのでしょうか?

教えてください。
宜しくお願いします。

投稿日時 - 2012-06-23 11:18:08

QNo.7549928

すぐに回答ほしいです

質問者が選んだベストアンサー

わしは詳しくないけど、資金決済法を中心とする制度下に置かれて、登録やら何やらする必要があったかと思うわ。調べてみ?

投稿日時 - 2012-06-23 14:00:10

お礼

勉強になりました。
ありがとうございました

投稿日時 - 2012-06-23 14:37:53

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回答(3)

他人の銀行口座を利用する、違法海外送金の流れと同じですね。

国内でも、「真っ当な人間」はわざわざ仲介手数料を上乗せしてまで利用しないでしょう。

現時点で銀行口座がない「真っ当な人間」なら、銀行口座開設した方が安上がりですから。
(口座開設自体は、金掛かりませんし)

しかも、「商品の代金を送金」という場合なら、「真っ当な企業(商品販売側)が「購入希望者と別名義(しかも会社名義)の口座」で支払われては、後々トラブルの元ですから、「真っ当な企業」は「振込代行会社の利用不可」とするでしょう。

そもそも「真っ当な企業」なら、購入希望者「振込用紙(振込手数料は企業側負担)」を送るか、口座番号・銀行名・口座名義(企業名)を知らせるかするでしょう。

その方が「利用者にとって、安全かつ安価」ですから。

「信用出来る送金仲介」なんて、既に「銀行」が取り扱っています。

要するに、貴方の考えるものは、「後ろ暗い人間・商売」「確実に違法な送金」にしか利用されない類いのものなのです。

投稿日時 - 2012-06-23 13:15:04

お礼

参考になりました。
ありがとうございました。

投稿日時 - 2012-06-23 14:38:08

ANo.1

その前にお聞きしたいのですが・・
具体的な業務内容(お金の流れ等)と、
どんな方が利用すると想定しているのかを補足ください。

投稿日時 - 2012-06-23 11:36:52

補足

すいませんでした。

業務内容は顧客が指定した金額と振込先を
私の会社の口座を仲介し、私どもが送金する業務です。

お金の流れは、

顧客(第三者)
⇒私の会社の口座
⇒顧客の指定した口座

です。
利用者は上記のとおり第三者です。

投稿日時 - 2012-06-23 11:54:11

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