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解決済みの質問

「株の確定申告」のこと。

サラリーマンですが、「株の確定申告」の件です。
「特定口座:源泉徴収あり」を3っの証券会社で口座を持っています。
今年(2013年)、A証券では100万の利益、B証券では50万円の損、C証券では10万円の損が発生しています。

損が発生したB証券の50万円、C証券の10万円を「確定申告」するとどのようなメリットがありますか?
勤務している会社に、株取引がばれてしまうのでしょうか?

アドバイス、よろしくお願いします。

投稿日時 - 2013-12-21 12:06:12

QNo.8395047

困ってます

質問者が選んだベストアンサー

A証券では100万の利益、B証券では50万円の損、C証券では10万円の損が発生しています。


★回答

含み益  含み損じゃなくて 売買後の 実際の利益と損なら

●損益通算できます 確定申告が必要です。 ←今回 あなたはここになります
2013年にもらった配当金も含めます。
払いすぎ分が還付されます。

●損の繰越が出来ます 確定申告が必要です。

・・・・・・・おわり・・・・・・・・・・・・・・

勤務している会社に、株取引がばれてしまうのでしょうか?

★回答

申告分離課税を選択してれば わかりようがないでしょう。
どうやってわかるのか 私には 方法も検討つかないです。

・・・・・・・おわり・・・・・・・・・・・・・・

詳しくは証券会社のページに出てますよ
ふつう出てます・・・・ よっぽどおかしなとこじゃなければ出てます。
質問も電子メールですぐ かえってきます。

投稿日時 - 2013-12-21 12:45:30

ANo.1

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回答(7)

ANo.7

100万円を申告無しで行くと10万円強の課税です(所得税71470円、住民税3万円)。
3社を損益通算すると差し引き40万円の利益に所得税81680円と住民税24000円掛かります(申告分離は所得税住民税共に本則だから)。
今回は損失のみ申告すれば来年(今年)に繰り越せます。源泉徴収も上がりますし繰越控除を活用すべきです(繰越控除の場合所得0と記載されます)。
株式投資を会社に知られて困る?別に問題無いのでは。どうしても気になるなら住民税を普通徴収してもらえば済みます。本当に困るのは会社で得た情報で株式の売買をするインサイダー取引や自社株を頻繁に売買する事です。

投稿日時 - 2014-01-02 10:19:21

ANo.6

★回答    回答No.1補足

なんかいろいろ全部書いてありますね


あなたの場合

特定口座:源泉徴収あり  で配当金を 講座受け取りにしてれば
(通常これです)

2月になると 配当金と 売買の 結果が 全部印刷された書類が
ただで 全部の証券会社から送ってきます (申しこみ依頼は必要です)


よって その資料どうり全部書いて 税務署に出せばおわりです
この時 申告分離 総合課税を選択できるので
申告分離課税を選択する
ネット パソコン電子方式も可能 ただしカードと登録 カード読み取り機器が必要

以上です。

わかんなければ 書類もって行けば おしえてくれます。
そこでPC入力も出来ます。
還付は1月でもOKですが 書類はそろわないので
確定申告シーズン たしか 3月15日までなので ぎりはやばいです こみこみ
2月に行けば すいてますよ

・・・・・・・・・・おわり・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

ただし 来年20パーセント課税なので
B C の損だけ確定申告して 繰越
来年の利益と相殺すると 10パーセント分おとくと言う
トリッキーな手法も取れるかもしれませんね
60万損だと 6万おとくとなるかもです
来年の利益を消した分おとくじゃないですか?

仕組み 投資 は自分で確認してください

投稿日時 - 2013-12-23 09:00:20

長いですがよろしければご覧ください。。

>…損が発生したB証券の50万円、C証券の10万円を「確定申告」するとどのようなメリットがありますか?

ざっくりした計算ですが、以下のようになります。

○現在の状況

・A証券で徴収された税金=100万円×10%=10万円
・B証券で徴収された税金=0円
・C証券で徴収された税金=0円

---
○「確定申告」した場合

「所得税の確定申告」は、【所得税の過不足の精算手続き】ですから、以下のようになります。

A、B、C証券の「譲渡損益」をすべて合計「100万円+(-50万円)+(-10万円)=40万円の譲渡益」
  ↓
・40万円×10%=4万円
  ↓
・4万円-(すでに納付済みの税金10万円)=-6万円(マイナスなので還付)
  ↓
・所得税(7%分)は、自分が指定した口座へ振り込み
・地方税(3%分)は、「給与からの特別徴収」が行われていれば、そこで相殺されることになると思います。(詳しくは【お住まいの市町村】へご確認下さい。)

『確定申告』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2020.htm
>>所得税の確定申告は、毎年1月1日から12月31日までの1年間に生じた所得の金額とそれに対する所得税の額を計算し、源泉徴収された税金や予定納税額などがある場合には、その【過不足を精算する手続き】です。

---
「確定申告」では、「給与所得」なども含めて申告することになりますが、「株式の譲渡所得」は「分離課税」ですから、それぞれ分けて計算します。(個人住民税も「分離課税」です。)

『総合課税制度』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2220.htm
『申告分離課税制度』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2240.htm

---
「源泉徴収あり」の口座は、それぞれ口座ごとに申告するかどうかが選べるため、「3社すべて申告しなければならない」というわけではありませんが、今回のケースは「しないと損」ということです。

『[PDF]特定口座に関するQ&A(改訂4版)平成21年11月』
http://www.jsda.or.jp/sonaeru/oshirase/files/091102.pdf
>>Q29…「源泉徴収ありの特定口座」の譲渡損益については、確定申告を行わなくてもよいこととなっています。…「源泉徴収ありの特定口座」の譲渡損益を申告するかどうかは【口座ごとに】選択できます…

>…勤務している会社に、株取引がばれてしまうのでしょうか?

「確定申告すると税務署から勤務先に【この人は株取引をしています】と通知される」というような仕組みは【ありません】。

ただし、「税務署」から、「(都道府県、市町村などの)地方公共団体」に「確定申告書のデータ」が提出され、「個人住民税の算定」などに使われます。
ですから、個人住民税を「特別徴収」で納めている場合は、市町村から(本人ではなく)勤務先に「個人住民税の通知」が提出されます。

ということで、「見る人が通知書を見れば」「ばれる」こともあるでしょう。

『【確定申告・還付申告】>Q8 住民税や事業税の申告はどうなるのですか。』
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/qa/02.htm#q08
『住民税とは?住民税の基本を知ろう』(更新日:2013年05月13日)
http://allabout.co.jp/gm/gc/14737/
(参考:彦根市の通知方法)『[PDF]市・県民税特別徴収の手引』
http://www.city.hikone.shiga.jp/somubu/zeimu/shiminzei/pdf/toku_cho_manual.pdf
※【給与所得者(納税者)あて通知書】が、「封書」になっていれば、勤務先の人は見られないわけですが、toshiona12さんがお住まいの市町村はいかがでしょうか?

*****
(その他参考URL)

『確定申告と年末調整はどう違うの?』(更新日:2013年01月21日)
http://allabout.co.jp/gm/gc/376430/
『還付申告は混雑期を避け3月15日過ぎに』
http://www.ioka-youji.com/article/13617737.html
『還付申告』
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2030.htm
---
『腹が立つ国税局の税務相談室』(2009/07/15)
http://moriri12345.blog13.fc2.com/blog-entry-365.html
『税務署が親切』(2007/03/11)
http://blog.livedoor.jp/stock_value/archives/50363449.html
『税務署は意外と親切』
http://dorobune.chips.jp/?p=155
『国税庁>ご意見・ご要望』
http://www.nta.go.jp/iken/mail.htm
---
(多摩市の案内)『個人住民税(市民税・都民税)の申告について』
http://www.city.tama.lg.jp/16853/11/14703/003807.html
『[PDF【9.43MB】]\事業主のみなさん/個人住民税は特別徴収で納めましょう(総務省・全国地方税務協議会)』
http://www.zenzeikyo.jp/ippan/koho/kobetu_koho/tokubetuchousyu/pdf/tokubetu_panf_all.pdf

※間違いのないよう努めていますが、最終判断は各窓口に確認の上お願い致します。
※なお、ご紹介したサイトの信頼性についてはご自身でご判断ください

投稿日時 - 2013-12-21 16:41:31

ANo.4

>損が発生したB証券の50万円、C証券の10万円を「確定申告」するとどのような…

儲かったA証券の分はだまっていて、損した 2つだけ確定申告をするという意味ですか。
それなら、来年以降 3年間のうちに生じる黒字 60万円分と相殺できます。
「上場株式等に係る譲渡損失の繰越控除」と言います。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1474.htm

しかしその前に、A証券の分も含めて 3つとも確定申告をすれば、差引 40万円のプラスですので、A証券で天引きされた所得税の 60/100 が返ってきます。
天引きされた住民税の 60/100 は、翌年分の計算の際に精算されます。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1465.htm

>勤務している会社に、株取引がばれてしまうのでしょうか…

通常、サラリーマンの「住民税額決定通知書」は会社に送られます。
これには分離課税うんぬんの言葉が載ってきますので、よほど暇で社員のあら探しにいそしむお局さんが給与計算担当なら、
「あら、この社員は株をやっているわね」
と気づくことになるでしょう。

普通にそこそこ忙しい事務員さんなら、いちいち社員の課税明細書などチェックしたりせず、月々の天引き額にしか目はいきません。
細かい字句など、そのまま見過ごされるだけです。

ところで、あなたの会社では株取引が禁止されているのですか。

税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm

投稿日時 - 2013-12-21 13:34:52

ANo.3

No2です。
訂正(3)特定口座を選んでいても利益・・・配当金部分(税金)のみです。配当金の税金が戻ってくる。

投稿日時 - 2013-12-21 12:55:55

ANo.2

素人の爺です。
「特定口座:源泉徴収あり」の選択はサラリーマンなら一般的に第一選択になる選び方です。

ご相談者が何億儲けようと特定口座内で完結し、第三者「勤務先」(知る)「税務署」が把握(追跡)することはありません。(億ではないが、爺は経験済み)
 
(1)同じ特定口座同士は証券会社が違っても、利益を通算できます。
 確定申告すれば、損は通算できますので、結局40万の利益となり、A証券で払った、所得税、住民税(合計約6万)が戻ってきます。
確定申告時、配当金の利益も通算できますが(聞かれますが)、ご相談者は「もう枠はありません」ので、郵便為替でもらった場合は「ありません」でも結構です。

(2)なお損益は確定申告することによって、最大3年間(毎年確定申告は必要)通算することができます。
なお利益は翌年分へと通算できません。

(3)なお特定口座を選んでいても「無職者」や「低所得者」・・・所得税非課税者は確定申告することで、税金が戻ってくる場合もあります。・・・本来、所得税、住民税非課税のはずだから。株式の利益も金額によっては非課税あるいは5%。この場合は「総合課税」になりますので第三者「勤務先」が知る可能性はあります。
但し扶養者の方は金額によって「扶養から外れる」ので注意が必要です。

投稿日時 - 2013-12-21 12:45:35

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