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締切り済みの質問

投資信託の無分配型と再投資型について

無分配型の投資信託の場合、分配金の欄には0円と書いてあっても、実際にはファンド資産の中に分配される金額が入っており、解約・売却時にはその分も含めて支払ってくれるのでしょうか。

下のURLの「eMAXIS 先進国株式インデックス 」では、表上の分配金は0円ですが、2015年の運用報告書1の中に、「翌期繰越分配対象額 11461円(1万口あたり、税込み)」となっていました。

この11461円というのは、解約時にもらえるものなのでしょうか。また、このファンドは今まで分配しておらず、このようにため込んでいるということは、(どこにも書いてはおりませんでしたが)無分配型ファンドなのでしょうか

http://www.morningstar.co.jp/FundData/SnapShot.do?fnc=2009102805

投稿日時 - 2015-04-25 18:26:31

QNo.8963261

困ってます

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回答(1)

ANo.1

 
投資信託の運用ででた利益をどうするかで無分配型と再投資型に分かれます

利益をそのまま運用資金に組み入れるのが「無分配型」
利益を形式的に分配し(客には渡さない)た後で運用資金に組み入れるのが「再投資型」

どちらも利益を加えた資金で運用します、解約や満了時には当然利益は全て受け取れます

無分配型と再投資型の違いは「再投資型」が毎年利益を分配する手続きをするのでその度に分配金額に税金がかかります
その為、再投資に回る金額が税金分減少するので収益性が低下します
 

投稿日時 - 2015-04-25 18:42:10

補足

ご回答ありがとうございます。
無分配型にとっては「翌期繰越分配対象額」というものが複利効果などを作っていく利益に相当するのでしょうか。

また現時点では(今後分配されるかどうかはともかく)、このファンドは無分配型と同じ方式を採っているということでしょうか。

投稿日時 - 2015-04-25 18:57:46

お礼

ご回答ありがとうございました。

投稿日時 - 2015-05-09 22:08:09

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