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解決済みの質問

友人に銀行口座を貸しても大丈夫でしょうか?

先日友人から銀行口座を貸してほしいと言われました。
具体的な内容が以下の通りです。

・勤務先の仕事で振り込まれた代金を
 一旦私の口座に入れてから会社に入れてほしい
・会社の社員名義の口座が使えない
・中継してほしい金額は月4500円くらい
・手数料として500円位は払う

というような話を聞きました。
その友人も信用できないというわけでは無いのですが
口座を貸すというと、何か変なトラブルに巻き込まれそうで怖いです
やめたほうがいいでしょうか?
もしやるとしたらどういう事を確認しておいたほうがいいでしょうか?

投稿日時 - 2018-11-04 12:17:24

QNo.9554363

困ってます

質問者が選んだベストアンサー

不可思議な話ですな。犯罪のにおいがします。会社には見も知れぬ人物(あなたのことです)から入金がある。会社はどうやって経理処理をするのか。出来るのか。あなたの口座が使えても自分の口座は使えない(使いたくない)。その理由がさっぱり分からない。その上手数料に13%もの高利を払うという。まともな商行為は思えません。きっぱり断られるべきです。そういうご友人とはお付き合いもやめた方が無難です。どういうことかの確認もしてはいけません。犯罪に加担することになります。知らぬが仏です。

投稿日時 - 2018-11-04 13:01:16

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回答(11)

ANo.11

簡単にいうと、マネーロンダリングの手法と同じようなことをさせられるのではないかと思います。

犯罪収益移転防止法という法律があるのですが、そこで禁止されている行為に該当する可能性もあります。

話を聞く限りでも少し問題がありそうなので、断った方が良いのではないでしょうか?
なぜ自分の口座ではダメなのかを聞いていただければと思います。
新しく作ることをできますので・・・・

投稿日時 - 2018-11-07 14:43:38

ANo.10

完全に法的にアウトになります。本人確認法やなりすまし行為となります。
絶対に貸すべきではありません。

投稿日時 - 2018-11-05 11:45:41

ANo.9

名義貸しは、犯罪になります。
口座を貸して、お金をいただく。
犯罪の片棒を担ぎ、金銭を受け取ったとして、共犯者とみなされる恐れがあります。
オレオレ詐欺のための、入金口座になる可能性もあります。

口座を他人に貸す行為は、反社会的行為ですので、やめてください。
名義貸しが、犯罪になったのは、最近のことです。
オレオレ詐欺などの、被害者をなくすために、作られた法律です。
暴力団なども、通帳は作れません。
法律で禁止されているからです。

投稿日時 - 2018-11-04 17:22:06

ANo.8

会社の社員名義の口座が使えない』
その理由はなんでしょうか。
合理的理由を想像できるでしょうか。あるいはその友人に尋ねると教えてくれるでしょうか。
それが可能であればいいのですけど。そうでなければやめておいた方がいいと思います。

投稿日時 - 2018-11-04 16:39:24

ANo.7

詐欺や犯罪の臭い云々以前に、常識外の問題ですよ。

あり得ない話ですから、無条件にハッキリ断るべきですね。

投稿日時 - 2018-11-04 16:13:39

ANo.6

>・勤務先の仕事で振り込まれた代金を
>・会社の社員名義の口座が使えない

これって会社の名前で自分が仕事を取って
会社に内緒で勝手にやっているってことでしょう。
一種の詐欺ですから。

それが振り込めさぎなら
直ぐに数百万円振り込まれて
降り込め詐欺グループの出し子誕生になりますよね。

投稿日時 - 2018-11-04 15:26:35

ANo.5

その友人の方が自分で口座を作ればいいだけの話で、
あなたが貸す理由は何もないと思いますけど?

投稿日時 - 2018-11-04 13:55:00

ANo.3

>先日友人から銀行口座を貸してほしいと言われました。
家族間ならまだしも、他人に口座を貸すのは法的にも問題があるかと。

質問者様の口座へ振り込むと言う事は、銀行へ届け出ている「銀行印」と「通帳」を貸す訳ですよね。質問者様が目を離した隙に何をされるか判らないという不安はよぎらないのでしょうか?

>その友人も信用できないというわけでは無いのですが
本当の友人なら、そんな頼み事はしないと思いますよ。例え悪い事を考えていなくても、そんな事は頼みません。
だったら、さっさと銀行へ行って新しい口座を作れば済む話です。

>もしやるとしたらどういう事を確認しておいたほうがいいでしょうか?
やるもなにも、「嫌だ」と言って断るのが普通です。

投稿日時 - 2018-11-04 12:47:17

ANo.2

基本的には犯罪スレスレですよ。

犯罪者が「資金洗浄」としてよく使う手でもあります。
振り込め詐欺でも振込先の口座はお金に困った人にいくらか渡して口座を開設してもらい通帳を受け取ってから詐欺に利用します。


トラブルを心配しているようですが、犯罪絡みだったら貴方のところに真っ先に捜査員が行くでしょう。会社に捜査員が来たらまずいんじゃないですか?
額の多寡は関係なしに口座も個人情報の一つと考えてください。

だから、荷物を一旦お前のところに届くようにしたいからとか又貸しというのは基本的にはトラブルのもとです。
トラブルは避けられないという前提で、トラブルに発展したときに事の経緯をハッキリさせる書面を作成し署名捺印して公正証書を作成するくらいの慎重さが必用だと思いますよ。
韓国人の嫁さんの葬式に嫁さんの家族を葬式に呼んだら家探しされて全財産である通帳を盗まれ、その日のうちに全額引き出されて途方に暮れている人を知っています。

その友人というのが実家も知っていて家族とも面識があるというのならば一度相手の家族にこういうことをお願いされたけどナニかあったの?くらいのことを世間話感覚で聞いたほうがいいかもしれませんね。
そういう関係ではないのならばきっぱりと断りましょう。
それども固執するなら関係を精算したほうがいいです。

投稿日時 - 2018-11-04 12:38:01

ANo.1

>友人に銀行口座を貸しても大丈夫でしょうか?
ダメです。
犯罪の片棒を担がされるかも知れません。
そのようなことを頼む人を友人と呼ばないようにしましょう。

投稿日時 - 2018-11-04 12:27:11

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